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十类常见电信诈骗手段深度揭秘

日期:2019-09-03  点击:次;  字体:[] [] []

  近年来,电信诈骗犯罪持续高发,犯罪分子不断变换作案手法,精心布局,设计骗术,严重侵害了广大人民群众的财产安全。随着骗子手段的花样翻新,大家的防范意识也需日趋上升。小编总结近期公安机关破获的十类常见电信诈骗案件特点,深度揭秘电信诈骗犯罪手段。

   

  #安全防范#【冒充公检法机关“升级版”之上门服务】

  2017年8月一天,71岁的付大娘接到了一个陌生电话,对方自称是某市检察院的检察官,说在办案中发现付大娘涉嫌洗钱犯罪,要冻结付大娘的所有财产进行清查。付大娘还半信半疑,可没等她挂断电话,门铃就响了,一个自称是最高法的“法官”拿着一张“通缉令”出现在付大娘家门口,说她涉嫌洗钱被通缉。通缉令摆在面前,付大娘吓得就想赶紧澄清。门口的法官说拿着存折,一起去银行进行资金清查。公安机关在当日的工作中,截获到了一张虚假的“强制性冻结实行书”,随即启动了预警拦截机制,民警通过工作将正在行骗的犯罪嫌疑人姜某抓获。

  【关键词】通缉令、逮捕令、安全账户、资金审查

  “你有一封邮件”“你涉嫌洗钱”“你涉嫌非法集资”“你信用卡恶意透支”,以上这些都是犯罪分子冒充公检法实施诈骗的开场白。这种手法并不新鲜,但由于其极具恐吓性,不了解此类诈骗的人还是很容易上当,甚至出现了“法官”上门服务的“升级版”。

  【诈骗招数】犯罪分子冒充公、检、法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入“安全账户”配合调查。犯罪分子也可能冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。犯罪分子也会群发短信,以事主银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”,或套取银行账号、密码从而实施诈骗。犯罪分子还会冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费、有线电视欠费为由,然后冒充公检法介入,称受害人名下的通信工具被用于贩毒、洗钱等犯罪,要求将资金转到指定账户,继而实施诈骗。

  【警方提醒】凡是接到自称公检法机关的电话,要求找隐秘地方,要求做电话笔录,要求保密不能对任何人说,要求查看网页上的“通缉令”“逮捕令”,要求把钱转到“安全账户”或“资金审查”,要求提供银行账户、余额、密码等个人信息的,都是骗局。建议广大市民要提高防骗警惕性,通过报纸、网络、短信、广播、电视等各类媒体,多了解犯罪分子作案伎俩,要知道公检法机关是不会简单地通过电话来办理案件的,如果接到类似电话,不要慌张,可向家人、同事、邻居、社区民警求证,不能轻信,更不能不与任何人沟通就轻易地去银行汇款。

   

  #安全防范#【网购诈骗“升级版”之退款骗贷连环局】

  2017年11月一天,李女士接到自称为某平台客服工作人员的电话,对方称其在平台上购买的物品有问题要召回,并承诺将退还2倍的钱给李女士,但是需要李女士开通信用借贷服务,李女士没有考虑,便按照对方发来的链接,在平台成功注册。实际上,李女士以自己的名义开通了信贷服务,贷款额度为15000元。接下来,对方谎称这些钱包含了给李女士的退款,让李女士将自己的退款留下,其余返还给客服,同时对方给李女士发来一个二维码,李女士扫码后,这15000元全部转了出去。

  【关键词】客服、退款、信用借贷

  当前,网络购物正在越来越受到年轻人的青睐,各网络平台商品打折、优惠活动频繁,这也给诈骗犯罪分子以可乘之机,各类网购诈骗及冒充客服类诈骗增多。

  【诈骗招数】冒充“客服”之“借款”诈骗,是冒充“客服”诈骗的升级版,骗子的骗术主要分为三步:第一步,受害人接到冒充客服称其订单异常需办理退款的电话,并向其先容支付宝“芝麻信用分”;第二步,在得知受害人“芝麻信用分”后,嫌疑人通常要求其开通支付宝内的借贷项目,如“蚂蚁花呗”“蚂蚁借呗”“招联好期贷”等,依据受害人“芝麻信用分”的高低,申请不同数额的贷款。第三步,在贷款到账后,嫌疑人发送二维码让受害人通过支付宝扫描,从而将受害人支付宝中的钱款转走。此外,还有诸如“亲密付”“微粒贷”“京东白条”“360借条”等正规借款业务,也被不法分子利用,成为转账汇款的“工具”。

  【警方提醒】网上购物,别被低价所迷惑,在接到自称“客服人员”的电话时,不必忙于去判断对方身份的真实性,只需直接与原先的网购平台或店铺的客服取得联系,进行核实,如在淘宝上购物,便通过阿里旺旺与原先客服取得联系,不要轻易添加陌生QQ、微信进行所谓的“退款”操作。当消费者遇到“客服”提示需要开通个人信贷业务时,就必须要提高警惕,除了不要轻易点击陌生链接和扫描来历不明的二维码,也不要轻易将信用值透露给陌生人。

   

  #安全防范#【冒充熟人诈骗“升级版”之“猜猜我是谁+来我办公室一趟”】

  刘女士接到一名说南方口音男子的电话,对方先让刘女士猜猜他是谁,因刘女士的同事也是南方人,刘女士就以为是同事“陈大夫”。接下来,自称是“陈大夫”的男子便让刘女士第二天上班后去他的办公室。途中,刘女士接到对方的来电,说单位有几个领导到他办公室了,让刘女士准备点钱给他们送礼。对方先是让刘女士取7000元放到信封里,接着又发来短信称:“领导还在他办公室,不方便收现金,让刘女士将7000元打到一个账号里。”刘女士没有多想就把钱打了过去,可这时手机又响了,对方说领导收到钱不太满意,再让她凑两万元。这时刘女士已经走到了陈医生的办公室,见面一问才知道上了当,赶紧向警方报案。

  【关键词】连我的声音都听不出来?明天来办公室!

  犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码,打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式,顺势假冒受害人多年不见的朋友,谎称其到受害人所在地的附近遇到交通事故赔钱、生病住院等“急事”,以借钱解急等形式,并叫受害人将其打到指定的银行账户上,以此骗取钱款。或者打电话以领导口吻直呼被害人姓名,要求第二天到办公室一趟。诈骗分子把“猜猜我是谁”和“明天到我办公室来一趟”两种诈骗手段合二为一。

  【诈骗招数】冒充单位领导的骗局,主要利用下属对领导敬畏的心理实施诈骗。除了上述手段之外,还有几个常见的手段。骗术一:“我是你领导,这是我的新号码。”某企业会计余小姐收到陌生号码短信,对方自称是“罗总”新号。几天后,“罗总”发短信说要托人办事,想先给余小姐转5万元,让她转给领导。当天,余小姐收到农行受理5万汇款申请的消息。想着钱到账后再转给领导,但“罗总”催促说事很急,余小姐无奈拿父母的钱转到了“罗总”的账号,之后就没再收到“罗总”的消息。

   

  骗术二:“满群尽是假同事。”某食品企业财务叶女士突然被拉入企业“财务群”,群主跟老板头像、昵称一模一样,还有几个标着客户身份的群成员。叶女士进群时,“老板”正和客户谈合同,因为分歧,对方要求退还85万元合同款,还发了一张转账给企业85万元的截图。在老板的授意下,叶女士马上通过企业网银给对方账户转了85万元,之后却被踢出“财务群”,她这才发觉被骗马上报警。

  【警方提醒】接到陌生人的电话,如果对方说出了自己的姓名,这个时候需要去进行声音比对,如果对不上,马上挂断电话。如果声音相似,对方说以前的号码不用了,这个时候,不要轻易去相信,而是在结束通话之后,再拨打以前的电话号码,确认下是不是同一个人。工作中需要转账汇款等涉及钱的问题,一定要跟领导当面核实确认;注意保护个人信息和企业人员信息,微信、QQ好友、手机通讯录中,重要人物身份信息不标注的太过直白;遇到类似领导通过微信、QQ、电话、短信和邮件要求转账汇款,一定设法核实对方身份真实性,可以委婉询问对方一些小问题,如企业的人和事情等。

   

  #安全防范#【虚构险情诈骗升级版之“冒充警察+孩子违法”】

  犯罪分子通过捏造各种意外不测、让被害人惊吓不安的消息实施诈骗。如:

  虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方马上转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。

  虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要拯救人质需马上打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往不知所措,按照犯罪分子指示将钱款打入账户。

  虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照犯罪分子指示转款。

  然而,犯罪分子为获得被害人更高的信任,开始冒充警察,谎称其孩子因为涉嫌赌博、吸毒、故意伤害等违法犯罪,以“花钱平事儿”为由,让被害人汇款,期间,特别要求被害人不得与任何人联系,进而打消了被害人核实情况的可能。

  【警方提醒】遇到“紧急情况”,不要慌张,先沉着下来,想清楚弄明白了再行动。犯罪分子刻意制造出紧张的气氛,你很可能急中出错,上当受骗。亲自和家人或者其他人打个电话,确认一下问题就解决了。

   

  #安全防范#【盗刷银行卡升级版之“隔空取物”】

  居民高某报警称,其银行卡被盗刷4.86万元。经警方侦查,发现被害人高某曾经刷卡消费过的某连锁烤肉店POS机内被安装了特殊芯片,该芯片可以读取银行卡开卡姓名、卡号及交易密码等重要信息。犯罪嫌疑人获取到这些重要信息后,再通过复制银行卡,从而实施盗刷现金诈骗犯罪活动。POS机的技术维护员朱某某具有重大作案嫌疑。经审查,朱某某交代了其通过QQ群在网上购买银行卡信息读取设备后,在商户POS机上加装银行卡信息读取设备,盗取用户银行卡信息,并发送给犯罪同伙,由其同伙复制银行卡提现后,按固定比例返还部分赃款的犯罪事实。

  【警方提醒】在银行卡的使用上,最好开通短信提醒功能,随时掌握银行卡余额变动情况,以便能够在第一时间采取补救措施。一旦发现银行卡被盗刷,可以拨打银行客服热线进行挂失,将损失降到最低。有条件的话,要第一时间到附近的银行柜台、ATM取款机等地方进行刷卡交易,留下交易记录,以证明自己持有真实银行卡,不法分子盗刷属于伪卡交易,方便将来维权。尽快报案,便于公安机关搜寻、固定证据,查找犯罪嫌疑人,尽可能追回损失。

  

  #安全防范#【裂变式传播的诈骗工具之“木马病毒”】

   

  【关键词】不明链接   

  点击短信内一条诱人的链接,从未离手的银行卡被神不知鬼不觉地被异地盗刷。

  【诈骗招数】犯罪团伙通过利用伪基站向他人手机号码发送手机木马病毒链接短信,被害人点击短信木马病毒链接后,手机自动被植入木马病毒程序后,储存在手机上的通讯录和短信内容被窃取传到犯罪分子在互联网上已注册的邮箱内。他们通过对窃取的他人通讯录和短信内容进行分析,再从网上查身份证、银行卡等方式窃取到受害人的名字、身份证、银行卡、手机号码等信息。对于分析可以实施诈骗的对象,用其安装有手机木马病毒后台操作App的手机,控制、冒充中木马病毒手机人的手机号码给朋友、下属等关系密切人员发送短信,使被害人汇钱到指定的银行账户内。对于分析可以实施盗窃的对象银行卡资金的,他们通过网上转账方式,将被害人银行卡里的资金通过网银转账盗走。对于分析可以实施使用他人银行卡进行网上购物消费的,使用他人银行卡号,利用后台手机拦截到的登录验证码登录方式进行网上购物消费,购得物品进行销售获取赃款。

  【警方提醒】不要轻信促销、中奖、话费兑换等陷阱,可通过拨打官方客服电话的方式核实确认活动的真实性,对于不正规网站,要谨慎填写或者拒绝填写,必须要填写的真实信息做好保密工作,避免给不法分子留下可乘之机。

   在智能手机中安装并开启安全App,及时发现含有木马病毒的应用程序,防止手机中毒。当不能识别短信内容真假的时候,要第一时间拨打相关查询电话。切记不要拨打短信内留的电话号码。

   一旦不慎点击不明链接,出现手机中毒的现象,应及时报警,手机截屏保存证据,并通知通讯录好友,以防他们被骗;切记不要在网站链接上填写个人的身份证、银行账号等相关信息。马上停止在手机上使用支付宝、微信支付等应用,并通过其他终端取消支付宝、微信钱包银行卡关联,更改银行卡、网银账户密码;马上进行木马查杀,如木马无法清除,应马上关机,并重装系统。

   

  #安全防范#【机票改签诈骗】

   【关键词】“您乘坐的航班取消了”

  订了机票准备乘坐飞机出行,突然收到航空企业发来“飞机故障、行程延误或取消”的短信时,不少人第一反应是想,如何退票或改签,以免行程受到影响。不过,这样的短信也可能会暗藏陷阱。

  【诈骗招数】犯罪分子通过非法渠道(或是在网上购买的)获得乘客信息。通过使用改号App,将自己的号码显示为航空企业的官方客服电话,以此冒充航空企业工作人员,向订购机票的事主拨打电话或者发送短信,谎称所订的飞机航班延误。随后通过冒充客服的电话建议事主改签或退票,并承诺赔付赔偿金或退赔机票费。事主一旦相信,犯罪分子就要求事主按其提示通过手机银行、ATM机、网上银行等进行操作,输入所谓的操作代码等,从而转走事主银行卡中的资金。

  【警方提醒】接到航空企业短信或电话称航班已取消时,万万不要拨打短信上提供的电话,应登录航空企业官网或拨打官方客服电话查询,谨防受骗。

   

  #安全防范#【“好友”引诱投资骗局】

  最近,市民刘某通过某交友平台认识了“美女”李某。李某刚开始嘘寒问暖,之后以爱情为诱饵带刘某玩一种游戏,表示玩这个游戏也能挣钱。刘某将信将疑,先期投入小数额现金,每次都有收益,之后就越来越大。最后李某先后怂恿刘某投入资金95万,全部赔了。刘某在网上突然看到“杀猪盘”诈骗案,里面很多案例跟刘某的一模一样,才知道自己被骗了。

  【关键词】“白富美”的骗子

  【诈骗招数】你是否在微信中收到陌生人的“添加好友”请求?这些陌生人往往头像靓丽,会故意在朋友圈中晒各种自拍、豪侈品、旅游等,可能会让你认为对方是一个收入不菲、事业有成、生活品质高的单身妙龄女子。后来,她又引导你在投资理财平台上赚钱,这样的“好事”,你会参加吗?其实,对方99%可能是一个男人。他们会假扮女性,在微信朋友圈伪造“白富美”的假象,然后通过伪造地理位置搜索到附近的人聊天,主要以三四十岁、事业稳定、家境殷实的男性为对象,并在聊天中近一步锁定目标。

  为了防止露馅儿,诈骗企业都会配备几个面容姣好的女销售员充当视频陪聊人员。接着,和上钩的男性渐渐熟悉并取得了信任之后,“美女”就会施展连环计,巧言悦色地推销所谓的理财产品。骗子企业通过第三方提供的可操控平台App搭建专门的理财诈骗产品,从中实施诈骗。一开始,受害者会在平台先入点钱,诈骗人员在后台“欲擒故纵”,让客户盈利一部分,接下来就在实际操作中会“偷梁换柱”,接入如原油、白银、铜等期货的国际大盘走势App,通过放大倍率、反向喊单、限制出金等手段让受害人误以为自己的钱是投资理财亏损掉的,为了能扭亏为盈,受害人往往会越陷越深。

  【警方提醒】受骗人之所以会上当,主要抱有两种心态,一种是想和“美女”深交,受骗人也就会多少投点钱进去,发现没有赚头后,也就不了了之了;另一种是真正想从中赚钱的,也是诈骗方的“重点客户”。

  见到有陌生人,特别是“美女”通过搜索附近的人或手机号码的方式试图加你为好友,最好直接拒绝,不要添加。如果你不小心添加了,在聊天中,她在向你推荐“理财产品”时,那你很可能碰到诈骗企业了。应该在意识到问题的第一时间向警方报案。

   

  #安全防范#【发放补助、救助、助学金诈骗】

  【关键词】雪上加霜

   补助金、救助金、助学金是残疾人员、困难群众和学生解决生活之急的救命钱,然而骗子的一个电话,不仅会骗走这些钱,还可能会要了他们的命。

  【诈骗招数】犯罪分子通过购买公民个人信息,冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,实为将钱转走。

  【警方提醒】接到电话、短信后请首先向当地民政、社区等机构核实。不听从陌生人的指令、不实行不熟悉的网上银行和自动取款机操作。

   

  #安全防范#【兼职刷单诈骗】

  【关键词】助纣为虐

  刷单是网店卖家付钱请人假扮顾客,用以假乱真的购物行为,提高网店销量、信用度及好评,从而吸引更多顾客的行为。因此,刷单本身就是在“帮助骗子去骗人”。

  【诈骗招数】通常情况下,犯罪嫌疑人利用名气较大的招聘网站发布虚假招聘信息,以高额回报为诱饵,套用真实刷单兼职的工作流程减少受害人防备心理。诈骗分子冒充客服人员向被诈骗的对象发送链接,声称点击了其中的链接,购买商品成功后,货款会退还,还有返利提成,甚至会让被诈骗对象填写一份入职资料,让其以为自己是被正当企业聘用赚钱。完成第一单购买任务后,被诈骗对象会收到客服之前约定的刷单返利,并以此为诱饵,吸引被害人购买更加大额的商品。当交易达到一定数量后,“客服人员”就会切断与被害人的联系,就此消失。因工作轻松、有收益,刷单行为吸引了不少大学生参与,此类诈骗案件高发。

  这类犯罪行为,犯罪嫌疑人没有任何办公地点,有的就是一个互联网的平台和绑定多个电话的一号通或者QQ号码,一旦身份被识破可马上抽身。此外,犯罪嫌疑人几乎不通过淘宝平台等有投诉退单功能的平台,而是要求受害人通过购买消费卡,充值卡骗取钱款,一旦购买成功就无法退还,就算受害人事后发现被骗,也难以主张合法权益,无法退货退钱。

  【警方提醒】凡是在网上遇到兼职扫码刷单返还佣金的均是诈骗,市民遇到类似短信和网页,可通过拨打110举报,以便相关部门对短信和网页进行封堵,使其不再行骗。


 

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